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家庭理财不可缺!也别忘了财产“备份”

文 / 徐承琳 来源:中油网 2016-08-24 18:38

近年来,现在随着时代的发展,不少家庭加入了理财大军,各家理财产品种类也是日益丰富,然而,有些家庭是加入了理财大军,却没有给财产“备份”,跟小编一起来了解下吧。

什么叫家庭财产“备份”?

所谓家庭财产“备份”,就是保存一份纸质或者电子档家庭财产清单,详细记录家庭各类财产明细、账户名称以及交易密码等信息。

1、存款类

一般指银行存款,需要详细列明开户行信息、开户行地址、开户人名称、账号以及取款密码等,如果有纸质定期存款,注明存放位置。

另外,一些预充值储蓄卡,比如健身卡、购物卡、美容卡、加油卡等,也归入存款类资产,明确记录发卡人名称、账号以及密码信息等。

2、投资类

投资类资产包括各类银行理财产品、互联网理财产品、基金、债券、股票等,需要详细记录各交易平台名称、开户人名称、账号、投资金额、登陆密码、交易密码等,如有纸质凭证,注明摆放位置。

3、债权类

如果有债权类资产,注明债务人名称、家庭住址、联系电话、借款金额、期限以及借款凭证存放位置等信息。

4、保单

如果有保单资产,详细记录投保公司名称、险种、投保金额以及保单存放何处,一旦发生意外,可以及时理赔。

5、收藏品

如果有收藏品,逐一记录收藏品种类、存放位置等信息。

6、房产

如果有不动产投资,明确记录房产数量、房产地址、房产证存放位置等,如果有向银行贷款,注明贷款银行信息。

“备份”指的就是将上述财产信息,整理汇总打印一份纸质单并留档电子档,并将此信息告知家庭其他成员。另外,家庭财产一旦有变化,定期保持更新,确保记录和实际财产信息一致。

温馨提示,家庭理财固然重要,但家庭财产“备份”这种意识也很重要,如果以前没有这个意识,从现在开始“备份”起来吧。

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